文/杨广
“钱被骗了!怎么才能追回来?”上周五下午,建设银行中山市分行驻反诈骗中心员工小卢接到了同事的一个电话,经过了解,原来同事的亲戚在广州被诈骗分子以杀猪盘的形式诈骗了数十万元存款。小卢一边让同事赶紧说服亲戚报警立案,一边与中山市反诈骗中心的民警一起分析止付嫌疑人的账户,但由于资金是分了多天多次存入诈骗分子的账户的,已经被诈骗分子转移到其他地方,最终只能立案侦查。
为什么转到诈骗分子账户里的钱这么快就不见了?请大家了解一下诈骗分子的诈骗手法。
一、层层伪装的诈骗分子
骗子熟练掌握反侦察技能,善用各种伪装,隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹。团队基本都在国外待着。根据不少地区警察追踪到的信息显示,大部分诈骗团伙的落脚点都在东南亚,东南亚已经成为亚洲“诈骗基地”。大量丢失、被盗的第二代居民身份证,在网络黑市被公然叫卖。黑市,为诈骗分子提供了源源不断的身份信息资源。在普通人眼里,实名制是身份识别,但在诈骗分子眼中,实名制成为了规避风险的最佳手段之一。因为这些身份信息的所属人和诈骗分子压根没有关系。
在诈骗案件中,最难突破的其实是技术层面的伪装。短信诈骗中最常用的就是伪基站群发器,只需一个笔记本电脑、一个软件、一个发射器,就可以向周边的手机用户发送编辑好的诈骗短信。想靠手机定位抓人?较困难。浮动IP和改号平台也是诈骗分子较为常用的两种技术伪装的方式。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP,利用虚假IP实施网络诈骗行为。改号平台则是掩盖其真实号码,将电话改成任何你想要的,哪怕是“110”。若幸运,查询到了背后真实的身份,等警察准备好机票护照等一系列文件后,飞到定位地点一查,结果发现背后是一台被黑客控制的私人电脑,也就是“肉鸡”。
二、专业化的洗钱诈骗集团专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙,他们用最短的时间,将其他诈骗同行“辛辛苦苦”骗来的钱取出来,并用合法途径返还。将银行卡上的一串串数字变成能装在口袋里的真金白银。集团各个层级的人兢兢业业、分工合作、随时响应,形成了一张无形却又强大的蜘蛛网,只要一有资金触网,立即就会在这张网络的作用下消失得无影无踪。
三、破案困难≠警察不作为很多人在遭遇到诈骗后,无论金额大小,第一时间报警,期望警察能快速立案,飞速处理,然后被骗的钱回到自己的手中。这是理想状态,但绝大多数的网络诈骗案,没有这么容易。
当诈骗案立案后,首先要解决的是警力分配的问题。基层警局的警察数量是固定的,加上辖区本身还有其他案件要侦破,警员该如何分配?同时,当案件涉及到跨部门、跨市、跨省、跨国时,还需要与其他省、市、国家的警察以及网安、技侦等部门联手合作。这也大大增加了侦破难度,尤其是小额诈骗案件。这是一个非常现实的问题,也就是办案成本。若你被诈骗的金额为500元,案件涉及到跨省、跨国,警察办案总共花费可能需要5万元。如果一个派出所,同时需要侦破十个网络诈骗案件,那么这个派出所基本可以停业修整三个月。虽然难!但警察仍然拼命在干!
从2016年9月起,中山市反电信诈骗中心正式揭牌运行,这是全国首家省、市两级合建的反欺诈中心,由公安机关和银行、通信运营商等部门深入协作,将充分调动社会各方面力量,让通讯网络新型违法犯罪成为“过街老鼠”。根据公安部、监管机构有关银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作要求,建行中山市分行在中山市反电信诈骗中心成立当天立即进驻,一旦接到通讯网络诈骗警情,我分行立即对接报的通讯网络诈骗案件被骗资金,快速查明资金流向,实施紧急拦截止付,为群众挽回或减少损失。
2019年,建行中山市分行共接到被骗资金止付61笔,共止付56万元,协助查询诈骗银行账号1507笔。 仅今年一季度建行中山分行已协助中山市反诈中心止付诈骗金额105万元,协助查询账户近300户。这么难,该怎么办?记住,预防被骗永远都比警察破案重要!宣传千万次,从不认真看。骗后急报案,天天催破案。骗子在境外,警察也为难。破案要条件,防范是关键。源头被阻断,哪里有发案?信息多转发,人人当宣传。请您仔细看,不要再上当!