文/羊城晚报全媒体记者 戴曼曼
2月19日16时许,工商银行广东分行安全保卫部接到省反诈中心查询求助,省内有一起金额29万元的涉疫电信诈骗案件,需要工行协助止付,同时因嫌疑账户开户行在外地,还需协调工行杭州分行查询相关信息。
反诈工作就是与时间赛跑,接报后,该行一方面通知省反诈中心驻点专家立即到岗,另一方面积极协调杭州分行予以配合。在跨越两省的省、分、支行的快速联动下,杭州分行在最快时间内反馈了查询结果,为公安机关查询资金流向、冻结涉案资金赢得了宝贵的时间!
“我们的快速反应,得益于工行一直以来在打击电信诈骗上的不懈努力和成熟机制。”工商银行广东分行相关负责人坦言。
“我们构建了涵盖事前、事中、事后环节的三道防线:第一道是网点柜面人员前端堵截,第二道是通过布设在ATM、网上银行、自助设备等各类终端上的外部欺诈风险信息系统(工银融安e信)实施主动拦截,第三道就是遍布各地的反诈中心驻点人员后台冻结、警银合作。有了这三道防线,就相当于给电信诈骗上了三道锁,让犯罪分子难以施展身手,就算一时得逞,也拿不出钱来,切实保障客户资金安全。”上述负责人表示。
记者了解到,“工银融安e信”是工行运用先进的大数据和信息化技术,于2013年自主研发投产的银行业首个风险大数据服务平台。该平台以风险名单管理为核心,整合了各级政府、工行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织等多方信息,集风险目标识别、风险交易预警、风险方案管控、风险评估等多项功能于一体,为各行业机构以及个人提供全面、实时的欺诈风险信息综合服务。统
统计显示,今年以来截至2月21日,工商银行广东分行今年来通过工银融安e信主动堵截各类电信诈骗2267笔,涉及金额6082万元。同期,该行辖内入驻各地反诈中心的工作人员协助公安机关查询银行账户8941个、止付银行账户2131个、止付金额2918万元。
据悉,疫情防控期间,电信诈骗形势仍较严峻,特别是还有少数不法分子乘机通过网购口罩、虚假售卖特效药、机票退改签、虚假捐款等形形色色手段实施诈骗犯罪。
银行人士提醒,积极做好防控疫情工作的同时也要谨防诈骗套路,做好个人资金安全的防护,尤其不要向个人透露有关于银行卡和身份证等关键信息,更不要随意向陌生人转账,一旦上当受骗,请及时报警。