首只养老目标基金下周开卖 最短持有期限不少于三年

来源:金羊网 作者:莫谨榕 发表时间:2018-08-26 18:07

金羊网讯 记者莫谨榕报道:首只养老目标基金终于要落地与大家见面了,华夏基金率先拔得头筹。据悉,华夏养老目标日期2040基金(FOF)将于8月28日至9月17日公开发售,每次认购金额不得低于10.00元(含认购费),投资人最短持有期限不短于三年。发行期间,投资者可在华夏基金直销平台和华夏财富认购基金。

今年8月,首批14只养老目标基金获批,涉及南方、华夏、嘉实、广发、博时、中欧、易方达、鹏华等14家实力较为雄厚的基金公司。在业内翘首以盼谁将首只落地时,华夏基金官网于25日发布华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)的招募说明书、发售公告、基金合同和托管协议,将自8月28日至9月17日通过基金份额发售机构公开发售,率先饮得养老目标基金“头啖汤”。

目前获批的养老目标基金中,主要采取两种策略:目标风险策略和目标日期策略。而首只落地的华夏养老目标日期2040基金(FOF)采取的是目标日期策略。从该基金的基金合同就可以看出这类策略的基本操作方式——随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。该基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计原则上不超过60%。

值得解释的是,采取目标日期策略的养老目标基金名称中,常常含“2030”、“2035”、“2038”、“2040”、“2050”等不同的“目标日期”。上述数字一般代表“退休日期”,供投资者按照自己年龄、退休日期、收入水平、投资期限等选择相匹配的产品。所以,对于“目标日期2040基金”,主要针对1975年—1985年出生的投资者,假定他们的退休年龄区间在55岁-65岁,这些投资者将于2040年左右退休,投资者宜根据自身情况选择,并鼓励长期持有。

需要提醒的是,尽管养老目标基金含有“养老”字样,但不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,基金不保本,可能发生亏损。华夏基金在基金合同中也提醒,该基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证,并且,本基金的基金份额净值随市场波动,即使在临近目标日期或目标日期以后,本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性,从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失。

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首只养老目标基金下周开卖 最短持有期限不少于三年

金羊网  作者:莫谨榕  2018-08-26

金羊网讯 记者莫谨榕报道:首只养老目标基金终于要落地与大家见面了,华夏基金率先拔得头筹。据悉,华夏养老目标日期2040基金(FOF)将于8月28日至9月17日公开发售,每次认购金额不得低于10.00元(含认购费),投资人最短持有期限不短于三年。发行期间,投资者可在华夏基金直销平台和华夏财富认购基金。

今年8月,首批14只养老目标基金获批,涉及南方、华夏、嘉实、广发、博时、中欧、易方达、鹏华等14家实力较为雄厚的基金公司。在业内翘首以盼谁将首只落地时,华夏基金官网于25日发布华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)的招募说明书、发售公告、基金合同和托管协议,将自8月28日至9月17日通过基金份额发售机构公开发售,率先饮得养老目标基金“头啖汤”。

目前获批的养老目标基金中,主要采取两种策略:目标风险策略和目标日期策略。而首只落地的华夏养老目标日期2040基金(FOF)采取的是目标日期策略。从该基金的基金合同就可以看出这类策略的基本操作方式——随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。该基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计原则上不超过60%。

值得解释的是,采取目标日期策略的养老目标基金名称中,常常含“2030”、“2035”、“2038”、“2040”、“2050”等不同的“目标日期”。上述数字一般代表“退休日期”,供投资者按照自己年龄、退休日期、收入水平、投资期限等选择相匹配的产品。所以,对于“目标日期2040基金”,主要针对1975年—1985年出生的投资者,假定他们的退休年龄区间在55岁-65岁,这些投资者将于2040年左右退休,投资者宜根据自身情况选择,并鼓励长期持有。

需要提醒的是,尽管养老目标基金含有“养老”字样,但不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,基金不保本,可能发生亏损。华夏基金在基金合同中也提醒,该基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证,并且,本基金的基金份额净值随市场波动,即使在临近目标日期或目标日期以后,本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性,从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失。

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