智付为非法互联网平台提供资金清算 被罚4151万元

智付为非法互联网平台提供资金清算 被罚4151万元

羊城晚报讯 记者戴曼曼报道：5月15日，央行在其官网上挂出一则动态，经查实，第三方支付智付电子支付有限公司（以下简称智付公司）为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务，通过虚构货物贸易，办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。智付公司合计领到的罚单超过4151万元，也是今年监管第三方支付最大罚单。

据悉，人民银行深圳市中心支行、国家外汇管理局深圳市分局近期对智付公司网络支付及跨境外汇支付等业务开展了执法检查。

经查实，智付公司为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务，通过虚构货物贸易，办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。同时，智付公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外，智付公司还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

公开信息显示，智付公司成立于2007年，注册资本10111万元，法定负责人为姚莉红，注册地在深圳福田。智付公司在2012年获得互联网支付牌照，并且已经在2017年6月成功完成牌照续展。

人民银行的公开信息显示，综合考虑智付公司违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度，人民银行深圳市中心支行依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》等法律法规，对智付公司给予警告，没收违法所得人民币11078964.39元，并处罚款人民币14534813.47元，合计罚没人民币25613777.86元；对该公司相关责任人员给予警告并处罚款。

国家外汇管理局深圳市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对智付公司给予警告，合计处以罚款人民币15908000.00元。

据业内人士透露，智付支付此次领到的是今年以来针对支付机构的最高罚单。央行方面表示，将严惩支付机构为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为。