互金进入整改验收与备案阶段 广州设立首席风险官制度

互金进入整改验收与备案阶段 广州设立首席风险官制度

羊城晚报讯 记者戴曼曼报道：今后，广州的互联网金融平台不仅有CEO(首席执行官）、COO（首席运营官）等职位，更要有CRO，即首席风险官。8日，记者从广州互联网金融协会获悉，在广州市金融局的指导下，协会正式发布《首席风险官制度》，以降低企业内部道德风险与业务风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失。有广州互金领域的从业人士则直言：“这个职位不好当！”

借贷余额过亿

平台需设立首席风险官

根据广州互联网金融协会发出的“红头”通知显示，原则上，按照借贷余额标准来分级设立风险控制部门和首席风险官，即借贷余额﹤1亿元，设立风险控制部门及负责人，而当借贷余额≥1亿元，平台就需要设立首席风险官。

到底何为首席风险官？广州互金协会给出的解释称首席风险官制度是互联网金融企业建设内部控制制度的重要组成部分，以降低企业内部道德风险与业务风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失；同时，可以树立互联网金融合规意识，加强行业自律，构建广州互联网金融监管长效机制，促进行业规范发展。

“备案只是平台从事网贷业务的入场券”，广州市政协委员、广州互联网金融协会会长方颂在接受羊城晚报记者采访时确认，当前广州市互联网金融已经进入整改验收与备案阶段。方颂认为，在当前穿透式监管趋势下，协会在广州市金融局的指导下，发布首席风险官制，也是希望借此能提升企业的内控制度，降低企业内部的道德风险与业务风险。

根据广州互金协会的要求，首席风险官应参加有关风险管理等培训，取得律师资格、注册会计师资格、首席风险官资格等有助于风控工作的相关资格，并详细列出了不得担任首席风险官的具体情形。

与风控定位不同

从业人士直言“位置不好坐”

一般而言，无论是传统的金融机构还是P2P等互金平台，都会有自己的内部风控。首席风险官的设立到底与风控有何种异同？

“以往互金平台对风控负责人的定位，更多集中在对业务逾期及坏账风险的把控上 ”，方颂认为，首席风险官的定位，除了业务风险的把控外，还需对平台在日常经营、业务开拓、产品开发等方面的合规风险与政策风险进行把控。

有广州互金从业人士直言：“这个位置怕是不容易坐。”该名互金人士表示，从设定层面来看，首席风控官的定位是纳入公司高管级别，实际上可能要求其掌握金融、法律、财务等多方面综合知识。“最重要的是，还要担责。”该名互金从业人士认为，在知悉公司作出或者可能作出违反有关规定的决议时，应当予以提醒和制止，都让人感觉到这个职位身兼重任。

另据记者获悉，广州互金协会将根据首席风险官报备情况，依实际审查首席风险官任职资格，颁发《首席风险官证书》，首席风险官任期为三年，可以连任。但如在任期内发生违法违纪或怠于履行职责的情况，经核实，予以除名，收回证书并予以公告，纳入“广州市首席风险官黑名单”。