涨疯的国债逆回购!买点在明天 这是操作全攻略

来源:腾讯网 作者:券商中国 发表时间:2017-09-28 12:15

比过节更亢奋的,是国债逆回购收益率。

国债逆回购收益率正在疯涨,今天年化最高达到9%。相比之下,余额宝收益不足4%,瞬间被秒成渣,快看过来,这里最全操作攻略请收好。

今年的国庆长假,加上周末、中秋一共有九天,假期来袭,总会出现一波收益高峰。国债逆回购收益比平时高,也是一次假期难得的捡钱机会。

明天,将出现最好的国债逆回购时机,时间估计在9点30到10点之间。就算1天期国债逆回购(GC-001),实际计算利息的天数,达到了11天。终于可以躺着赚钱,1天期国债逆回购多了长假9天收益。

不过,要提醒的是,周五,29日,千万不要操作国债逆回购。因为按照新规,国庆假期后的第一个工作日才是首次交收日,计息天数仅为周五一天,国庆9天假期并没有利息。一定要注意啊!

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不断上涨的收益率

余额宝的年化收益率不到4%了,这段时间一直在持续快速下跌。好心疼,我的钱包。

涨疯的国债逆回购!买点在明天,千万别周五买,这是操作全攻略

  别着急,快到国债逆回购市场来吧!

以上海市场为例,今天1天期(隔夜)国债逆回购(GC-001)年化收益率盘中最高达到9.0%,最终收于6.915%。而深圳市场,1天期(隔夜)国债逆回购(R-001)年化收益率盘中最高也达到9%,均远高于券商推出的短期理财产品的约定收益率。

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"国债逆回购"成为券商APP固定栏目

很简单,国债逆回购跟买股票其实是一个原理,开户->充值->两市交易时间卖出(对,没看错,是卖出)。

在开通国债逆回购业务后,随便打开一家券商的交易软件,然后点击卖出,然后输入要操作的品种代码,随后点击确认就可以了。

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从一家券商APP“国债理财列表”中,也可以看出:

1000元起,这是深圳逆回购,又叫“平民版”, 1000的整倍数递增,(代码以“R-”开头);

10万元起,上海逆回购,又叫“土豪版”, 10万的整数申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)。

国债逆回购的期限是固定,分别是1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天,利率跟随市场供需平衡实时变化。

现在,券商的手机APP里,“国债理财列表”,期限和收益率都是一目了然,新手上手比较快。

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时间选择有技巧,28日是最佳时间

很简单清晰且容易上手吧!不过,具体参与时,时间选择也是有技巧的。

比如,在尽量上午交易:上午9:30~10:00之间利率较高,14:00之后利率低,避免参与。

比如,要选择好做哪一期的国债逆回购,来看看今天的几个国债逆回购就非常有意思。

2天期国债逆回购(GC-002),实际计算利息的天数,达到了11天。

3天期国债逆回购(GC-002),实际计算利息的天数,达到了12天。

4天期国债逆回购(GC-002),实际计算利息的天数,达到了12天。

7天期国债逆回购(GC-002),实际计算利息的天数,达到了12天。

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为什么这么多到期的品种,都达到了12天呢?这就需要看看国债逆回购的新规了。按照新规定,计息天数为实际占款天数。

今年国庆长假,加上周末、中秋一共有九天,所以出现这么多计息天数。当然,这对于我们来说,当然是一个捡钱包的好机会啊,终于可以躺着赚钱了,2天期国债逆回购多了长假9天收益。

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记住本周五不能做国债逆回购!

从上面来看,国庆节假日前两天参与国债逆回购,节假日也能获得资金收益。

但是,这里也要特别提醒,这个周五,也就是29日,千万不要购买国债逆回购。因为,按新规则计算,不管周五做几天期限的国债逆回购,国庆以后的第一天都是首次交收日,计息天数仅为周五一天,造成国庆9天假期没有利息。

逆回购实行“T+0”清算、“T+1”交收制度。在这先区分几组概念:

一是首次清算日与资金首次交收日。首次清算日为交易日,资金首次交收日为首次清算日的下一交易日。

二是到期清算日与首次清算日。到期清算日为首次清算日加上回购期限天数(按照自然日)。若到期清算日为非交易日,则延至下一交易日清算。

三是资金到期交收日与到期清算日。资金到期交收日为到期清算日的下一交易日。

以投资者参与的周四1天期回购为例,因为实行“T+0”清算,因此,首次清算日为周四;由于实行“T+1”交收,因此,首次交收日为周五,到期清算日也为周五(即周四加上1天),到期交收日则是下周一(到期清算日的下一个交易日)。

在这个例子中,投资者的回购资金实际占款天数为3天(即周五、周六、周日),而回购名义天数为1天。再以周五3天期回购为例,回购首次清算日为周五,首次交收日为下周一(首次清算日的下一个交易日),到期清算日为下周一,到期交收日为下周二。在这个例子中,回购资金实际占款天数为1天(下周一),而回购名义天数为3天。

从以上的例子看,回购交易资金实际占款天数既可能多于回购名义天数,也可能少于回购名义天数。

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国债逆回购操作全攻略

1、你需要有一个股票账户。

2、最少准备1000元。

3、打开交易软件,选择卖出,输入一款逆回购代码。

下面输入的是沪市7天逆回购的代码,一天期的代码是204001

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  我们看到卖出价格3.48,也就是说现在的利率是3.48%

你没看错!下单时点击的是卖出!

注意:委托方向要选卖出而不是买入哦,因为你是向市场出借资金。

另外每一款逆回购的利率在一天中也是波动的,有点像炒股,但是不可能会赔钱哦~收益率一定是正数,就是挣多挣少的问题啦。

那有没有风险呢?

交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算中心会先垫付资金。

该如何操作呢?

打开股票账户直接购买,操作方便快捷,到期资金自动到账滴哟!

收益如何?

逆回购的收益率跟市场的资金面有关,资金面越紧张,市场越需要钱,逆回购的收益率越高,一般有如下规律:

1、利率飙升的时候往往是在月末、季度末前的周四。

2、每天股市交易的13:50-14:00容易出现高利率,适合操作赚钱。

3、每天股市交易的最后十分钟左右(14:50-15:00)容易出现跳水。

前两年新闻里提到的30%利率是因为那阵著名的钱荒闹得,最近的利率没有那么高了唷,大概2%左右,比不上平时的货币型基金。

流动性如何呢?

资金到账后可做其他投资,虽然流动性最好交易量最大的都是一天逆回购。麻烦的是每天都要盯盘,但是月末、季度收益高的那天还是可以做一下的。

有手续费么?

逆回购也是有点手续费的,不过非常低,每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一),按天计息,30元封顶。

另附代码及佣金费率:

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编辑: ZL
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