P2P年收益20倍!这也敢信?涉案上千万骗你没商量

来源:投资者报 作者: 发表时间:2017-03-13 11:37

如今,P2P行业随着监管落地逐渐走向合规,但仍有人借着P2P的名义坑害投资者。

3月6日据记者在网贷天眼的网贷社区中留意到一篇帖子,《启赢诈骗团伙,你们无路可逃》,随后记者进入该帖子所留的QQ群中,群里的投资者向记者透露了“启赢诈骗团伙”的吸金招数。

投资人所称的该团伙,先后上线40多家投资网站,信惠邦投、顶峰卓越投资等等,名字不一而足(详见附表)。投资者小部分投资后会获得收益,在追加投资后,一旦想要提现,则要充值更多的资金提升VIP才能提现,而充值的金额往往等于或者高出原本投资额度。几天之后,网站无法打开,显示为Invalid Hostname。记者就亲眼见证其中一家网站——博远达投资从有到无。

为什么有投资者中招呢?其中一个原因是,这些网站给予投资者的收益实在是高,博远达投资综合正常年化收益率高达30%,这比P2P行业平均10%的年化收益率高出两倍。而标明日化收益率的平台,换算成年化,有的年化收益竟然可以达到20倍。

据投资者提供的资料显示,全国各地涉及到的投资者已知人数近200人,涉及金额上千万元,各地投资者纷纷在当地报案,部分地区公安已立案介入调查。

由于各网站未公布其他联系方式,记者只能联系在线客服。截至目前,包括博远达等在内的网站,记者的留言并未收到任何答复。

“千人一面”的投资网站

通过对投资者提供的网站链接进行一一打开验证据记者截图保存了博远达、平安永信、信惠邦投的网站首页的部分图片,除了名称不同,其他部分一模一样,并且其中一张轮播图在三个网站都有使用,背景为两只手握在一起,写着“诚信高效安全”“十年风控专业掌舵,百人贷后精英护航”的字样。

不仅风控“惊人的相似”,就连标的信息、收益率也都如同克隆出来的一样。记者调查发现,所有平台都以活期标的为主,往往标明“日化收益率”,从1%到12%不等,换算成年化收益率在100%以上,有的甚至高达2000%。少数有标明年化收益率的,则高达20%~30%,比正常的网贷平台高出一倍或者两倍。如此高的年化收益,在真正的网贷平台中已经绝迹。

此外,无一例外的是,这些网站发布的标的,用途都指向国内外期货、股票、指数期权、股指期货等高风险市场。当然,同一款产品在几个平台上都有出现也是有的。

然而,根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十条第十一款,明令禁止网贷平台向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务。

当然,这类网站在投资安全保障方面更是聊胜于无。投资者展示给记者的支付页面显示,投资款项以支付宝、微信支付、迅付、在线支付等方式流入多家“贸易有限公司”。虽然网站声称有实施第三方存管,但充值的资金还是进入一些“贸易公司”账户。

投资者在发帖时称,以上都是证明这些网站背后有着同一伙人的证据。并且,这些网站的IP地址多变,从中国福州、香港到美国都有,曾经被绑定过的域名就是启赢投资,所以投资者称其“启赢诈骗团伙”。此外,没有更多的信息可以调查到该团队的具体情况。

目前投资者公布出来的网站,有越来越多的网站打不开,但不排除这些网站以其他名字又重新出现,已经深受其害的投资者将其公布出来,希望引起更多的投资者重视。

高息背后的“吸金骗局”

 据记者在调查中发现,投资者最初接触到这些网站,大都来自于QQ群和微信群,通过群里网友(被骗后投资者认为这些人是“托儿”)的吹捧,因为高收益率诱惑而下手,但到网站关闭了才知道,从一投资,就根本没有办法撤出资金。

“我在2017年2月25日从QQ群看到一个理财的项目,又有QQ号加我给我讲解叫做上金所的理财,他说几天的利息就很高,让我投资试一下。我在26日转入3万元投资,到期3天后,我提现系统没通过,过了几天网站也打不开了,我才知道被骗了。”一位投资上金所的高先生告诉记者。

与高先生直接无法提现不同的是,顶峰卓越的投资者郭先生被骗3万的经历则充满套路。2月21日,“因好奇心和投资收益回报大”,他先在顶峰卓越投资了1000元人民币,投资1天时间,一天后收到本金和利息1011元。25日,他再次经过该平台网站充值15000元,选择为期5个自然日的投资项目。结果,3月3日,到期后发现全部资金被冻结。对此,客服解释为盗号问题,需要充值一笔和账号里面一样金额的资金才可以解冻,郭先生照做了。然而,第二天,网站就再也打不开了。

此外,还有一位投资者杨女士通过QQ群了解博远达投资,被骗5.2万元。2月20日投资,2月23日被踢出QQ群,2月24日联系不上客服,2月25日账号登录异常,2月26日APP关闭无法使用。

海洋亿通投资者黄先生前后被骗11万。2月22日后,经陌生人介绍投资了几次,开始充值的几百元几千元都收了回来。等到3月1日,他加大额度充值4万操作,结果提不出来了,说是违规账号冻结,需要充值才能解冻。为了拿回本金,黄先生又按照客服提示充值了7万元。3月4日该平台网站关闭,才知上当受骗。

不一样的平台名称,但却一样的高息梦灭结局。在投资者维权QQ群中,有越来越多的投资者加入。与此同时,类似的网站可能已经变换面目重出江湖,用高息吸引着更多的人,投资者们需多加警惕。

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